[QUOTE="BestChange, post: 13706, member: 4841"]
Что такое KYC/AML?
Из-за анонимности и необратимости сделок криптовалюта считается удобным инструментом для совершения противоправных действий. Чтобы с этим бороться, разработаны положения AML против отмывания денег, с их помощью отслеживаются подозрительные действия.
Практика «Знай своего клиента», или KYC - частный случай AML, подразумевает сбор личных данных с пользователя и проверку его благонадежности.
Как обычно работают меры по борьбе с отмыванием денег на криптовалютных площадках:
Определение подозрительной активности (например, крупных вводов/выводов средств).
Приостановка аккаунта и проведение расследования.
Передача данных в правоохранительные органы, если нарушение подтвердилось.
Нужно ли проходить KYC в криптообменниках?
Как правило, нет. Обменники не так подвержены вниманию регуляторов, как криптовалютные биржи с миллиардами долларов оборота ежедневно. По-настоящему крупные суммы через них меняют редко. Поэтому и требования значительно лояльнее. Для пользователя в этом масса плюсов, в том числе повышенная анонимность и отсутствие лишних действий, которые отнимают время.
BestChange уже 15 лет помогает выбирать лучшие из существующих обменников на рынке. Если какой-либо сервис требует подтверждения личности, вы увидите соответствующий значок рядом с его названием.
[/QUOTE]
